115-ФЗ. Или за какие операции банк может заблокировать счёт.

Где нужно быть осторожными:

⠀

• фонд з/п ниже официального прожиточного минимума;

• по счету уплачивается НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;

• остатки денег на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;

• основания платежей, производимых по счету клиента не соответствуют кодам ОКВЭД

• отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денег на счет клиента и основаниями последующего их списания;

• резко увеличиваются обороты по счету клиента, превышающие заявленные при открытии (ведении) счета;

• со счета не производятся платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента;

• денежные средства зачисляются на счет от покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС;

• объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30 и более процентов;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность клиента, по которой зачисляются и списываются деньги на банковском счете, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка минимальна;

• деньги поступают от контрагентов, по счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных операций;

• поступление от контрагента денежных средств на банковский счет клиента происходит с одновременным поступлением денежных средств от того же контрагента на банковские счета других клиентов;

• денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.

• регулярное снятие наличных денег;

• снятие наличных денег осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 тыс. руб., либо около лимита снятия наличных;

• снятие наличных в конце операционного дня и в начале следующего операционного дня;

• у клиента есть нескольких корпоративных карт и их используют в основном для получения наличных.